從理財(cái)規(guī)劃師通過明確客戶的理財(cái)目標(biāo)而進(jìn)行那些規(guī)劃對于理財(cái)規(guī)劃師的從事業(yè)務(wù)的時(shí)候也應(yīng)該提前處理財(cái)規(guī)劃時(shí)的中成為客戶長期服務(wù)的一些認(rèn)真的態(tài)度。下面小編就為大家簡單的做一些說明希望對大家有所幫助。
一般認(rèn)為現(xiàn)代理財(cái)規(guī)劃起源于20世紀(jì)30年代美國保險(xiǎn)業(yè)，二戰(zhàn)結(jié)束后，經(jīng)濟(jì)的復(fù)蘇和社會財(cái)富的積累使美國個人理財(cái)規(guī)劃進(jìn)入了起飛階段。美國的理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)認(rèn)證對美國乃至全球個人理財(cái)規(guī)劃行業(yè)的發(fā)展起到了關(guān)鍵的推動作用，使理財(cái)規(guī)劃業(yè)務(wù)逐漸發(fā)展成為一個獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)，并出現(xiàn)了以客觀、公允為執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則的專業(yè)技術(shù)人員——理財(cái)規(guī)劃師。他們的主要業(yè)務(wù)不再是從銷售金融產(chǎn)品及服務(wù)中獲取傭金，而是幫助客戶實(shí)現(xiàn)其生活、財(cái)務(wù)目標(biāo)進(jìn)行專業(yè)咨詢，并通過一個規(guī)范的個人理財(cái)服務(wù)流程來實(shí)施理財(cái)建議從而防止客戶利益受到侵害。
改革開放以來，*GDP年均增長達(dá)到9.5%。是世界上增長最快的*，這個速度是同期世界經(jīng)濟(jì)年均增速的3倍。中產(chǎn)階級和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分人的理財(cái)觀念從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展，因而對能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長，*已經(jīng)成為全球個人金融業(yè)務(wù)增長最快的*之一。
理財(cái)規(guī)劃的概念在金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所知，尤其是在保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行，很多保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行已經(jīng)設(shè)立了專門的個人理財(cái)工作室或理財(cái)部，為客戶提供相應(yīng)的理財(cái)服務(wù)。
在理財(cái)規(guī)劃師幫助經(jīng)濟(jì)到一定的推動作用，是你有錢發(fā)展成為一個獨(dú)立的金融服務(wù)行業(yè)，而且，在你這個話是在概念中金融行業(yè)已經(jīng)逐漸為人所至，特別是在一些保險(xiǎn)公司和商業(yè)銀行中。
