對于規(guī)劃師這個稱號,有人把它當(dāng)作是對相關(guān)工作人員專業(yè)度的認可,這些人一般經(jīng)過化的培訓(xùn),并且已經(jīng)考取了 相關(guān)證書,比如CFA(特許金融分析師)、CFP(金融師)、ChFP(規(guī)劃師)、AFP(金融師)、RFP(注冊財務(wù)策劃師)等 ;也有人把做相關(guān)工作的人統(tǒng)稱為規(guī)劃師,比如公司、第三方公司的業(yè)務(wù)崗位。
廣東省金融師證時間安排, 購買產(chǎn)品應(yīng)該注意什么? ,一定不能把產(chǎn)品當(dāng)成儲蓄存款,不能只基于對金融機構(gòu)的信任,在對產(chǎn)品一知半解的情況下輕易下單,應(yīng)更多關(guān) 注產(chǎn)品本身的特點。第二,貨幣市場之間差較小,只是收益水平高低的問之間存在一定差異, 信托和產(chǎn)品之間差異較大。第三,投資者不能僅關(guān)注預(yù)期收益率的高低,還要關(guān)心財產(chǎn)的性,并事先查詢與 產(chǎn)品有關(guān)的各項法規(guī)。第四,浮動收益產(chǎn)品的收益率是不確定的,的收益率水平不能代表真實的收益率水平,任何保本 承諾都是不的,消費者需要風(fēng)險意識。
培訓(xùn)目標(biāo): 根據(jù)客戶的家庭財務(wù)狀況,制定包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、規(guī)劃、教育規(guī)劃等在內(nèi)的全部規(guī)劃方案,通過對客戶各 項資產(chǎn)的配置,幫助客戶達到財務(wù)安全與財務(wù)。根據(jù)客戶的財務(wù)狀況、風(fēng)險偏好為客戶做的、整體的綜合規(guī)劃; 基本的資產(chǎn)配置原理,能為客戶進行合理的投資資產(chǎn)配置;分析客戶需求,并針對需求制定相應(yīng)的規(guī)劃方案;我國 的稅收制度,根據(jù)客戶的基本資料進行稅收籌劃;根據(jù)客戶的養(yǎng)老規(guī)劃目標(biāo),為客戶制定退休養(yǎng)老規(guī)劃方案;根據(jù)客戶財產(chǎn)分配 原則與目標(biāo),制定婚姻財產(chǎn)規(guī)劃方案及財產(chǎn)傳承方案。 規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術(shù)和,針對個人、家庭以及中小企業(yè)、機構(gòu)的目標(biāo),提供綜合性服務(wù) 的人員。
普通人為什么不適合?現(xiàn)代金融太過于復(fù)雜,對人的認知能力要求極高。你以為是在,其實是跳進了一個更深的坑 里。 普通人能把普通人的生活過好就很了不起了。本身沒有問題,有問題的是人自己。你不,財不離你。 現(xiàn)代金融并不復(fù)雜,原理很簡單,只是有很多人故意把它設(shè)計的越來越復(fù)雜。普通的問題有兩個,個是沒有 思考的能力,第二是克服不了人性的弱點(恐懼、貪婪)。另外普通人,目標(biāo)應(yīng)該設(shè)定為跑贏通脹,而不是做夢想著掙 大錢。
規(guī)劃師具體工作是運用專業(yè)指數(shù)幫助客戶在風(fēng)險承受范圍內(nèi)進行有效、合理的規(guī)劃,讓客戶收益和目標(biāo), 規(guī)劃師的服務(wù)對象可以是個人、也可以是企業(yè),要注意的是取得規(guī)劃師證書不代表可以做規(guī)劃師。 要明白,生活富?？孔约骸５诙?先富起來的人,別忘了和社會給你機會,富起來后如何回饋社會。三是隨著社會經(jīng)濟的發(fā) 展,共同富裕必須實現(xiàn)。四、因為我的,宏觀調(diào)控很重。與不同,這也是一個重 要因素。無論是金融還是資本,都只是財富的工具。
廣東省金融師證時間安排, 家庭成熟期,指子女參加工作到自己退休的這段時期,一般15年左右,也是家庭的時期。子女自立,父母年富力強,事業(yè)和 經(jīng)濟狀況達到頂峰,正是積累財富時期,家庭應(yīng)擴大投資,并選擇穩(wěn)健,同時儲備退休養(yǎng)老。投資建議是: 50%用于或同類或金融產(chǎn)品;40%用于定期存款、債券及;10%用于活期儲蓄。隨著年齡的增大,應(yīng)逐漸注重固定收益 類投資,投資應(yīng)偏重養(yǎng)老險、健康險、重大險,制定的養(yǎng)老計劃。
