退休期,指退休后安度晚年這段時(shí)期。應(yīng)以安度晚年為目標(biāo),,財(cái)富第二,以穩(wěn)健、安全、保值為目的。 建議:只將可投資資本的10%投資于;50%投資于固定收益類;40%投資于活期儲(chǔ)蓄。
山東省金融師證網(wǎng)上報(bào)名網(wǎng)站, 隨著國民經(jīng)濟(jì)的不斷,高凈值人群也日趨增多,使我們更加專注于對財(cái)富的思考。躋身未來金融師,將以專業(yè)的財(cái) 富能力和精湛的策略幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富夢想。 CFP金融師(Certified Financial Planner)認(rèn)證,恪守"以客戶利益為行為導(dǎo)向"的重要理念,由總部位于美國的非 盈利組織金融會(huì)(FP China)統(tǒng)一簽發(fā),現(xiàn)已擁有50余年歷史,是全球金融的卓越、國內(nèi)個(gè)人 線的事實(shí),被譽(yù)為金融界的榮耀。
防范要點(diǎn): ①購買金融產(chǎn)品或接受服務(wù)前,除聽銷售人員口頭介紹外,更要仔細(xì)閱讀單、合同等書面憑證。簽署合同前要確保自己 理解并知悉合同上的條款。②注意保存相關(guān)憑證,如合同、產(chǎn)品說明書等紙質(zhì)憑證,以免發(fā)生金融糾紛時(shí)無據(jù)可依,不能充 分自身的權(quán)益。
我認(rèn)為金融師的工作在本質(zhì)上就是向客戶提供服務(wù),只是不同金融師向客戶提供服務(wù)的深度、性和差異化等方面會(huì) 存在很大區(qū)別。 一名的金融師畫像是:具有誠信的基本素質(zhì),在工作中足夠勤奮,精進(jìn)自己的專業(yè)知識,并且能堅(jiān)持站在客戶的角 度考慮問題。 市場在隱含投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也在醞釀投資機(jī)會(huì)。作為金融師,我們特別需要認(rèn)真思考該如何為我們的客戶提供價(jià)值。
家庭小知識:做好子女的教育 "教育好子女"就是家的財(cái)富。一個(gè)好的子女,不僅習(xí)慣好,學(xué)習(xí)好,財(cái)商也高,做父母的少操很多心,那父母們也有更 多的時(shí)間去拼搏賺更多的錢;在孩子學(xué)習(xí)方面也會(huì)少花很多錢,比如不需要參加任何課程補(bǔ)習(xí)班,不需要為失利而再花錢復(fù) 讀等;孩子考上*,找到好工作,有自己的收入,家庭財(cái)富也只會(huì)不會(huì)。所以,小編認(rèn)為當(dāng)前"教育好子女"也 是為家庭贏得更多財(cái)富,可能這一點(diǎn)被一些高凈值家庭所忽視了。
山東省金融師證網(wǎng)上報(bào)名網(wǎng)站, 改革開放以來,我國的經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展,有相當(dāng)一部分人的觀念從激進(jìn)投資轉(zhuǎn)向穩(wěn)健投資,規(guī)劃迅速進(jìn)入國人的視野中。 目前國內(nèi)社會(huì)規(guī)劃已經(jīng)興起,從業(yè)隊(duì)伍迅速發(fā)展,的需求已經(jīng)無法人們的日常需求,除卻不斷興起的各種 金融公司,等一些金融單位也在不斷的推出多種多樣的產(chǎn)品,投資的多樣性和復(fù)雜化開始凸顯,人們對專業(yè)的 金融需求不斷上漲,對專業(yè)的金融師的需求也不斷上漲。很多和公司以及金融投資公司都會(huì)聘請專業(yè)的金融理 財(cái)師為客戶提供一對一的專業(yè)服務(wù),所有金融師的就業(yè)前景還是很廣闊的。
