規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷生活品質(zhì),即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,也能保持自己所設(shè)定的生活水平。 規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次:財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)。規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合,它是由專業(yè)人 員通過明確客戶目標(biāo),分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,從而幫助客戶制定出可行的方案的一種綜合性金融服務(wù)。
福建省注冊(cè)規(guī)劃師證時(shí)間報(bào)名步驟, 規(guī)劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí) 規(guī)劃師應(yīng)是"全才+專才"這就是說規(guī)劃師應(yīng)經(jīng)濟(jì)、金融、投 資、法律知識(shí),在某些方面又是專才,如、等方面又有特長。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農(nóng)食父 母",規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶的 個(gè)人秘密也是重要的一方面,規(guī)劃中涉及到很多客戶院私,作為客戶的私人顧問,應(yīng)嚴(yán)守機(jī)密。 3、相對(duì)的性 在、、公司工作的規(guī)劃師,在為客戶進(jìn)行規(guī)劃的同時(shí),或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀存在的問題。但產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn),不應(yīng)是"為而"。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多"的公司" ,這些公司的性較強(qiáng),不依附于某些金融機(jī)構(gòu),他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實(shí)現(xiàn)客戶的目 標(biāo)。
家庭小知識(shí):小錢不可忽視 也許小時(shí)候我們?cè)诘厣峡吹揭幻X,都會(huì)爭鋒和同學(xué)去搶,現(xiàn)在長大了,如果你看地上有五角一,你也不會(huì)彎腰。這樣的現(xiàn) 象恰恰說明了人們所存在的一個(gè)壞習(xí)慣,那就是不懂得積累小錢。相信很多人的房間內(nèi),隨處可見的是五毛一塊的?；? 在桌面上,或在床腳下,或在哪個(gè)犄角旮旯里,就算是大掃除,大家也很容易將它們當(dāng)做垃圾處理。生活中的花費(fèi),許多不必要 的小錢,日積月累,便不是小數(shù)目了。
AFP持證人在多個(gè)發(fā)達(dá)城市享有豐厚的福利。另外,AFP認(rèn)證是CFP認(rèn)證的階段,只有取得了AFP認(rèn)證,才能參加CFP金融 師的和認(rèn)證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認(rèn)證緊缺為三顆星?？梢钥? 出,AFP認(rèn)證是非常重要的,也是非常值得考的!
所以,性儲(chǔ)蓄是起步的,每月可以強(qiáng)制自己積攢200元,別小看了這200元,一年才2400元,如果第二年每個(gè)月再 200元呢?就是一年4800元,加上年的錢一共7200元。第三年再每個(gè)月200元投資,這一年里就是7200元。再加上前 兩年的7200元,再加上可能的投資收益,這樣下去,剛工作的頭五年,就可以自己不借助父母的幫助攢下一筆不小的資金,可以 算作桶金吧。
福建省注冊(cè)規(guī)劃師證時(shí)間報(bào)名步驟, 年收益率 指進(jìn)行一筆投資,1年的實(shí)際收益率。然而,相信很多人都會(huì)把年收益率與年化收益率搞混。因搞混二者而虧大錢只能欲哭無 淚。年收益率不同,年化收益率是變動(dòng)的,是把當(dāng)前收益率(日收益率、周收益率、月收益率)換算成年收益率來計(jì)算。舉個(gè)簡單 的例子,某款90天的產(chǎn)品,年化收益率5%,10萬元投資,到期的實(shí)際收益為10萬*5%*90/365=1232.87元,不是5000 元。
