(上崗必備)注冊規(guī)劃師證時間安排
我認為金融師的工作在本質(zhì)上就是向客戶提供服務,只是不同金融師向客戶提供服務的深度、性和差異化等方面會 存在很大區(qū)別。 一名的金融師畫像是:具有誠信的基本素質(zhì),在工作中足夠勤奮,精進自己的專業(yè)知識,并且能堅持站在客戶的角 度考慮問題。 市場在隱含投資風險的同時也在醞釀投資機會。作為金融師,我們特別需要認真思考該如何為我們的客戶提供價值。
規(guī)劃師是干什么的 規(guī)劃師(Financial Planner是為客戶提供規(guī)劃的專業(yè)人士。人力資源和社會*部(原勞動和 社會*部)制定的《規(guī)劃師職業(yè)》,規(guī)劃師是指運用規(guī)劃的原理、技術和,針對個人、家庭以及中 小企業(yè)、機構的目標,提供綜合性服務的人員。規(guī)劃要求提供的服務,因此要求規(guī)劃師要 各種金融工具及相關法律法規(guī),為客戶提供量身訂制的、切實可行的方案,同時在案的不斷修正中,客戶長期的、 不斷變化的財務需求。
報考對象: 1、、、、、投資等金融領域從業(yè)人員; 2、提供服務的專業(yè)人員; 3、、稅務師、律師、房地產(chǎn)投資顧問; 4、其他從事金融相關行業(yè)的從業(yè)人員; 5、相關專業(yè)在校*生; 6、對規(guī)劃有,愿成為規(guī)劃顧問的各行業(yè)從業(yè)人員; (上崗必備)注冊規(guī)劃師證時間安排
具體工作: 1、客戶開拓:依托公司平臺和現(xiàn)有資源,經(jīng)營個人品牌,擴大人脈圈,建立網(wǎng)絡,以及后續(xù)開展銷售、客戶的工 作。2、行銷:根據(jù)客戶現(xiàn)有資產(chǎn)狀況、需求與長期規(guī)劃、風險承受能力等,規(guī)劃不同類型不同比例的方案;根據(jù)客戶 以往的資產(chǎn)配置,查漏補缺,、完善客戶的投資理念,真正實現(xiàn)客戶的個人乃至家庭的資產(chǎn)配置規(guī)劃。3、長期服務:把握 客戶各個階段的預期與需求,與時俱進,不斷資產(chǎn)配置類型。定期做資產(chǎn)配置檢視,客戶的收益曲線,實現(xiàn)度的投 資復利,以及其他、健康等長期服務。4、學習積累:定期參加專業(yè)知識培訓,包括金融、法律、醫(yī)學相關的專業(yè)知識 ,以及綜合金融,產(chǎn)品,銷售業(yè)務拓展等,自身素質(zhì)與業(yè)務能力。
(上崗必備)注冊規(guī)劃師證時間安排, 規(guī)劃師需具備的素質(zhì)人品 、豐富的金融、投資、經(jīng)濟、法律知識 規(guī)劃師應是"全才+專才"這就是說規(guī)劃師應經(jīng)濟、金融、投 資、法律知識,在某些方面又是專才,如、等方面又有特長。2、良好的人品及職業(yè)操守 客戶是規(guī)劃師的"農(nóng)食父 母",規(guī)劃師應以客戶的利益為服務中心,時時刻刻為客戶著想,而不是以單一向客戶堆銷產(chǎn)品為目的。此外,保守客戶的 個人秘密也是重要的一方面,規(guī)劃中涉及到很多客戶院私,作為客戶的私人顧問,應嚴守機密。 3、相對的性 在、、公司工作的規(guī)劃師,在為客戶進行規(guī)劃的同時,或多或少都有產(chǎn)品目的,這 是客觀存在的問題。但產(chǎn)品應以客戶的利益為出發(fā)點,不應是"為而"。今后社會上會出現(xiàn)很多"的公司" ,這些公司的性較強,不依附于某些金融機構,他們是從客戶的角度出發(fā),幫助客戶選擇投資產(chǎn)品,實現(xiàn)客戶的目 標。
