樹立風險防范意識 1.了解產(chǎn)品。消費者在購買產(chǎn)品時,應(yīng)仔細閱讀產(chǎn)品說明書、合同條款等信息,充分理解產(chǎn)品的各項要素,重點關(guān) 注產(chǎn)品期限、 投資方向或掛鉤標的、流動性、預(yù)期收益率、產(chǎn)品風險等。 2.了解自己及家庭。消費者在選購產(chǎn)品前,應(yīng)綜合權(quán)衡自己的財務(wù)狀況、風險偏好、風險承受能力和預(yù)期收入、流動性需求 等,不盲聽、盲信、盲從,不追逐"熱門"產(chǎn)品。在購買產(chǎn)品前,應(yīng)配合人員認真完成風險評估內(nèi)容,并綜合考慮評估 結(jié)果,產(chǎn)品特性和個人情況選擇產(chǎn)品。 3.確定選擇。消費者可以從購買行為中利益,同時也要為自己的購買行為負責,承擔相應(yīng)的風險.消費者要在充分理解 產(chǎn)品風險的前提下,在風險揭示書上對風險評估結(jié)果簽字確認并親筆抄錄:"本人已經(jīng)閱讀風險揭示,愿意承擔投資風險"。在 確定購買產(chǎn)品后,需簽署相關(guān)協(xié)議,一旦簽字認可,消費者即須根據(jù)合同內(nèi)容履行買者責任。 4.跟蹤變動。在產(chǎn)品存續(xù)期內(nèi),消費者應(yīng)關(guān)注產(chǎn)品的投資運作與收益,通過致電或向消費者經(jīng)理了解等多 種相關(guān)的產(chǎn)品信息,以便能夠及時了解產(chǎn)品的收益、風險等狀況。 5.關(guān)注。產(chǎn)品到期后,消費者應(yīng)及時關(guān)注投資本金和收益是否按照合同約定返還至,以便能夠及時進行新的投 資。
天津市金融師證怎么報名, AFP(Advanced Financial Planner)金融師是金融領(lǐng)域的職稱之一,是認可的人才的代表。報 考AFP金融師需要以下條件: 1.要求:本科及以上,金融、會計、經(jīng)濟學等相關(guān)專業(yè),或其他專業(yè)者需要具有一定的金融、經(jīng)濟、、法 律等方面的知識。 2.工作:擁有2年以上與金融投資相關(guān)的工作。其中,大專需至少擁有6年的從業(yè),中?；蛑屑夹柚辽贀碛? 8年的從業(yè)。 3.學習培訓:需要參加金融相關(guān)的培訓和,通過并AFP證書。 4.英語水平:需要具備一定的英語聽說讀寫能力,因為AFP內(nèi)容包含英文試題。 5.申請條件:報名時需要年滿23周歲,無犯罪記錄,并提供相關(guān)的、工作證明及推薦信等材料。
確定目標 每個人都會有不同的愿望,有人希望去國外,有人希望一所更大的房子等等,而這些愿望都是一些很模糊的概念,并不是周 密而詳細的計劃。那么,家庭步,就是將愿望轉(zhuǎn)化為一個合理的目標,首先要明白自己具有多少愿望,和家人一起 ,一一列舉出這些愿望。有些愿望是不可能實現(xiàn)的,比如我在一年內(nèi)要首富之類。像這類顯然是一個遙不可及的愿 望,我們排列愿望時,就應(yīng)當把它排除,而只列舉出具有可能實現(xiàn)的那一部分。下一步就把這些愿望逐步量化,比如我想更換一 處更寬敞的住房,那么在確定其地段、面積等參數(shù)之后,就大致上可以一個具體化的金額。這樣,將所有的愿望都進行具體 化以后,那么實現(xiàn)你全部愿望的總金額就明確了。實現(xiàn)全部的目標是一個長期的,甚至可能要花掉整整一生的時間來完 成,我們必須分階段來逐步完成所確立的各個目標,然后圍繞每一個具體的目標,制定詳細的計劃,使其具有實現(xiàn)的可能性 和行動的方向性,比如計劃每月儲蓄的金額,每年投資的收益等。同時,目標的確立必須與家庭的經(jīng)濟狀況與風險承受 能力相適應(yīng),才能確保目標的可行性。
金融體系架構(gòu) 金融的三駕馬車是、、,但由于基礎(chǔ)國情不同,截至目前我國的體系擁有相對無與倫比的權(quán)利和優(yōu)勢 ,其次是和。 隨著時代的發(fā)展,目前的金融個人理解覺得分為兩個維度較為妥帖,高端和;高端金融有、風投和信托, 金融則是、、和。
家庭小知識:見好就收 穩(wěn)健投資,同時做到不要貪婪,見好就收。家庭財富進行合理的規(guī)劃和配置,能實現(xiàn)保值增值防縮水的目的就已足矣。如果進行 投資非要追求更高的回報,就很容易落入陷阱中,造成家庭財富虧損,效果適得其反。所以,筆者認為就應(yīng)像師們說的 多的家庭"不要貪婪",不被高收益率等所,理性看待投資收益,根據(jù)家庭和個人的風險承受能力選擇適合的投 資項目,財富能實現(xiàn)的保值增值就行。
天津市金融師證怎么報名, AFP持證人在多個發(fā)達城市享有豐厚的福利。另外,AFP認證是CFP認證的階段,只有取得了AFP認證,才能參加CFP金融 師的和認證。而在上廣深等多地發(fā)布的金融領(lǐng)域《"十三五"緊缺人才目錄》中,CFP認證緊缺為三顆星?？梢钥? 出,AFP認證是非常重要的,也是非常值得考的!
